|
【開戶及交易】
一、基金申購
n
填寫境外基金開戶表格
n
填寫境外基金交易申請書
n
印鑑卡
n
檢附匯款證明
n
填寫注意事項:依集保規定，客戶如僅約定台幣為買回帳戶，即申購時僅能以台幣申購基金；如約定外幣為買回帳戶，則申購時應以基金計價幣別申購基金，並提供護照英文姓名。
二、基金買回
n
填寫買回申請書
n
全部買回或僅以單位數買回(依集保結算所規範)
三、基金轉換
n
填寫轉換申請書 (
僅受理利安系列基金且同計價幣別之基金轉換
)
四、每營業日受理申請時間
n
匯款申購、買回、轉換交易：早上9:00至下午2:00。
n
扣款申購交易：早上9:00至下午1:00。
n
若逾收件截止時間或非基金註冊地營業日申購者，則視為次一營業日申購收件。
n
投資人申購、買回、轉換基金須經境外基金管理機構確認後，交易始生效力。
五、最低申購金額
a.單筆申購：
n
最低申購金額：新台幣50,000元或新幣1,000元或美元1,000元。
n
申購人=匯款人，申購人需年滿
21
歲，不得以聯名申購。
b.定時定額：
n
最低申購金額：新台幣
5,000元或新幣100元或美元100元。
n
申購人=約定帳戶扣款人，申購人需年滿
21
歲，不得以聯名申購。
六、申購繳款方式
n
僅接受集保結算所之指定匯款或扣款方式，不接受現金或支票交易。
n
申購幣別為新台幣、或基金計價幣別。
n
匯款方式：
(a)
投資人應於申購當日下午3：30前自行將申購款項(含申購手續費)匯至台灣證券集中保管事業指定之銀行專戶(匯款資料詳見七)，並將辦理匯款之水單證明影本提供本公司辦理申購作業。
(b)
應以申購價款實際匯達日為申購日，如以外幣支付申購款時，可能因外幣轉換程序無法於申請日完成申購。
n
單筆申購扣款方式：
(a)應先完成金融機構扣款帳戶之扣款授權核印作業。
(b)同時申購多檔基金時，依申請時間順序依序扣款。
(c)交易申請截止時間為本公司營業日下午1:00前。
(d)銀行扣款作業時間為申購日下午2:30–3:30，投資人應將申購款項(含申購手續費)於下午2:00前存入約定之扣款帳戶。
(e)扣款申購之申請單只限當天有效，當天扣款失敗即視為申購無效，次日亦不會再自動扣款。
(f)辦理扣款帳戶變更時，其新扣款帳戶尚未完成核印前，集保結算所仍以原扣款帳號辦理扣款作業。
n
定時定額扣款方式：
(a)
填寫「定時定額申請書」及「扣款轉帳授權書」，待扣款授權書核印完成後，始可開始辦理扣款。
(b)
約定之扣款銀行區分為「款項收付銀行」及「全國性繳費(稅)業務授權轉帳繳款銀行」，請見附表。
(c)
每月之扣款日為六日、十六日及二十六日，遇假日順延，投資人應於扣款日之前一營業日將申購款項(含申購手續費)存入指定扣款銀行。
(d)
扣款內容欲變更時
(含基金代號、扣款金額、扣款日期、扣款幣別…等)，應於原指定扣款日前二營業日完成變更，否則當期之扣款作業仍按原約定內容辦理。
(e)
連續三次扣款失敗即暫停該筆定時定額扣款。
七、匯款資料
款項收付作業，投資人應遵守「境外基金管理辦法」等相關法令辦理，目前由集保「指定款項匯入銀行」共有九家：華南商業銀行、永豐商業銀行、兆豐國際商業銀行、台北富邦銀行、台新商業銀行、中國信託商業銀行、第一商業銀行、國泰世華商業銀行及日盛商業銀行。
台灣證券集中保管事業指定之銀行專戶，匯款資料如下：
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
華南銀行 |
|
|
|
|
匯入銀行 |
華南銀行復興分行
(008) |
HUA NAN
COMMERCIAL BANK
LTD. FUHSING
BRANCH, TAIPEI,
TAIWAN
(HNBKTWTP) |
|
匯款帳號 |
931+統一編號11碼(註1) |
931+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
永豐商業
銀行 |
|
臺灣集中保管結算所股份有限公司 |
|
|
匯入銀行 |
永豐商業銀行世貿分行
(807) |
BANK SINOPAC
(SINOTWTP) |
|
匯款帳號 |
582+統一編號11碼(註1) |
582+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
兆豐國際
商銀 |
|
|
Taiwan
Depository and
Clearing
Corporation |
|
匯入銀行 |
兆豐國際商銀台北復興分行
(017) |
MEGA
INTERNATIONAL
COMMERCIAL BNAK
CO., LTD TAIPEI
FUSING BRANCH,
TAIPEI, TAIWAN
(ICBCTWTP008) |
|
匯款帳號 |
679+統一編號11碼(註1) |
679+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
台北富邦
銀行 |
戶名 |
臺灣集中保管結算所股份有限公司 |
TAIWAN
DEPOSITORY AND
CLEARING
CORPORATION |
|
匯入銀行 |
台北富邦銀行安和分行
(012) |
TAIPEI FUBON
COMMERCIAL BANK
LTD, TAIPEI
(TPBKTWTP715) |
|
匯款帳號 |
158+統一編號11碼(註1) |
158+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
台新商業
銀行 |
戶名 |
|
TAIWAN
DEPOSITORY AND
CLEARING
CORPORATION |
|
匯入銀行 |
台新商業銀行建北分行
(812) |
TAISHIN
INTERNATIONAL
BANK, TAIPEI,
TAIWAN
(TSIBTWTP) |
|
匯款帳號 |
915+統一編號11碼(註1) |
915+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
中國信託
商業銀行 |
戶名 |
|
TAIWAN
DEPOSITORY AND
CLEARING
CORPORATION |
|
匯入銀行 |
中國信託營業部
(822) |
|
|
匯款帳號 |
757+統一編號11碼(註1) |
757+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
第一商業
銀行 |
戶名 |
|
|
|
匯入銀行 |
第一銀行民權分行
(007) |
FIRST COMMERCIAL
BANK
(FCBKTWTP) |
|
匯款帳號 |
963+統一編號11碼(註1) |
963+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
國泰世華
商業銀行 |
戶名 |
|
TAIWAN
DEPOSITORY AND
CLEARING
CORPORATION |
|
匯入銀行 |
國泰世華銀行民權分行
(013) |
CATHAY UNITED
BANK,MINCHIUAN
BRANCH, TAIPEI
(UWCBTWTP019) |
|
匯款帳號 |
897+統一編號11碼(註1) |
897+統一編號11碼(註1) |
|
銀行別/幣別 |
新台幣匯款 |
外幣匯款(註2) |
|
日盛商業
銀行 |
|
臺灣集中保管結算所股份有限公司 |
TAIWAN
DEPOSITORY AND
CLEARING
CORPORATION |
|
|
日盛商業銀行敦北分行
(815) |
JIH SUN
INTERNATIONAL
BANK,TAIPEI,TAIWAN
(JSIBTWTP) |
|
匯款帳號 |
750+統一編號11碼(註1) |
750+統一編號11碼(註1) |
註1、匯款帳號以統一編號11碼係依投資人身分證字號、統一證號或營利事業統一編號轉碼編製，編碼方式為：
．本國人：身分證字號英文字母轉為數字2碼(A為01，B為02依此類推)＋數字9碼。
．華僑及外國人：統一證號英文字母第1
碼轉為數字2
碼(A為01，B為02依此類推)
＋英文字母第2碼轉為數字1
碼(A為3，B為4，C為5，D為6)＋數字8碼。
．法人：000＋營利事業統一編號8碼。
．身分證字號英文字母轉為數字2碼對照表
|
A |
B |
C |
D |
E |
F |
G |
H |
I |
J |
K |
L |
M |
|
01 |
02 |
03 |
04 |
05 |
06 |
07 |
08 |
09 |
10 |
11 |
12 |
13 |
|
N |
O |
P
|
Q |
R |
S |
T |
U |
V |
W |
X |
Y |
Z |
|
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
八、買回及轉換注意事項
n
依集保結算所規範
(a)採先進先出法買回單位數。
(b)買回款項匯回帳戶限投資人約定之買回帳戶(以台幣及外幣各一帳戶為限)。
(c)買回時將依該筆原始申購幣別付款。
(d)若投資人買回款項不足以支付買回款項匯費時暫不予匯出，待下次買回金額足以支付款項匯費時，再一併匯出。
n
依境外基金管理機構規範
(a)
最低買回單位數不得少於100單位。
(b)
最高買回或轉換單位數不得超過交易日變現基金單位總數之10%，所有基金單位持有人將依比例適用此限制。任何變現之基金單位應於次交易日變現，且仍應遵守該限制。此外，在暫停交易的狀況下，投資人不得買回或轉換。
(c)
任何單位轉換不可造成基金單位持有人所持有的相關基金單位少於基金的最低持股。
【交易確認、淨值資訊】
一、申購確認書，於
T+3 以電子確認單交付。
二、可進入境外基金觀測站查詢各基金最新淨值。
境外基金觀測站：
www.fundclear .com.tw )
(
例： 7/ 26
NAV，於
7 / 28 上午公佈
)
三、申購及買回的淨值以申購日(
若當日非營業日，則交易順延至次一營業日)當日基金淨值為基準。
【集保境外基金餘額查詢】
於週一至週五上午六時至晚上十二時（例假日除外）利用集保結算所語音查詢系統及網際網路查詢作業系統，查詢客戶投資境外基金相關資料(集保未提供存摺)，有關電話語音及網際網路查詢方式如下：
一、電話語音：
(１)、電話號碼七碼或八碼地區，請撥412-1111，電話號碼六碼地區，請撥41-1111；撥通後輸入服務代碼111＃，再按3。
(２)、客戶初次登入語音查詢系統，須先辦理密碼變更，輸入開立於銷售機構之帳號、身分證字號或營利事業統一編號、預設密碼及新設密碼後，始得查詢。
二、網際網路：
(１)、客戶進入http://www.tdcc.com.tw網址後，點選快速連結/集保帳戶及境外基金資料查詢系統。
(２)、客戶初次登入網際網路查詢系統，須先辦理密碼變更，輸入客戶帳號、預設密碼及新設密碼後，始得查詢。
《注意一》：各基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示各基金絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證各基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責各基金之盈虧。投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
《注意二》：投資人應注意各基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；各基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量買回時，致延遲給付買回價款之可能。
《注意三》：境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人應自行了解判斷。
《注意四》：有關投資標的發行機構之各項行政、管理、投資、買賣、轉換、買回等費用通常係直接自投資標的淨資產價值中扣抵或(並)隱含在買賣報價投資標的淨資產價值之價差中，投資人應先予充份了解。
《
注
意
五
》：基金之淨值日期及每單位淨值以該境外基金機構所通知之資料為準。
【款項收付銀行】
華南商業銀行、永豐商業銀行、兆豐國際商業銀行、台北富邦銀行、台新商業銀行、中國信託商業銀行、第一商業銀行、國泰世華商業銀行及日盛商業銀行，共九間。
【全國性繳費(稅)業務授權轉帳繳款銀行】
|
非款項收付銀行之全國性繳費（稅）業務扣款金融機構 |
|
代號 |
金融機構名稱 |
代號 |
金融機構名稱 |
代號 |
金融機構名稱 |
|
004 |
臺灣銀行
|
118 |
板信商業銀行
|
222 |
澎湖縣第一信用合作社
|
|
005 |
臺灣土地銀行
|
120 |
台北縣淡水信用合作社
|
223 |
澎湖縣第二信用合作社
|
|
006 |
合作金庫商業銀行
|
124 |
宜蘭信用合作社
|
224 |
金門縣信用合作社
|
|
009 |
彰化商業銀行
|
130 |
新竹第一信用合作社
|
803 |
聯邦商業銀行
|
|
011 |
上海商業儲蓄銀行
|
146 |
台中市第二信用合作社
|
805 |
遠東國際商業銀行
|
|
016 |
高雄銀行
|
147 |
三信商業銀行
|
806 |
元大商業銀行
|
|
050 |
臺灣中小企業銀行
|
158 |
彰化第一信用合作社
|
808 |
玉山商業銀行
|
|
052 |
渣打國際商業銀行
|
161 |
彰化第五信用合作社
|
809 |
萬泰商業銀行
|
|
101 |
大台北商業銀行
|
162 |
彰化第六信用合作社
|
810 |
星展銀行
|
|
102 |
華泰商業銀行
|
165 |
彰化縣鹿港信用合作社
|
814 |
大眾商業銀行
|
|
103 |
臺灣新光商業銀行
|
178 |
嘉義市第三信用合作社
|
816 |
安泰商業銀行
|
|
104 |
台北市第五信用合作社
|
179 |
嘉義市第四信用合作社
|
825 |
慶豐商業銀行
|
|
106 |
台北市第九信用合作社
|
188 |
台南第三信用合作社
|
951 |
台北縣農會附設北區農會電腦共同利用中心〈註1〉
|
|
108 |
陽信商業銀行
|
215 |
花蓮第一信用合作社
|
954 |
財團法人農漁會附設中區資訊中心〈註2〉
|
|
114 |
基隆第一信用合作社
|
216 |
花蓮第二信用合作社
|
|
|
|
註1： |
|
三重市農會、樹林市農會、鶯歌鎮農會、三峽鎮農會、內湖區農會、新店市農會、淡水鎮農會、三芝鄉農會、瑞芳地區農會、中和地區農會、土城市農會、蘆洲市農會、五股鄉農會、林口鄉農會、泰山鄉農會、深坑鄉農會、坪林鄉農會、八里鄉農會、平溪鄉農會、石門鄉農會、金山地區農會、基隆市農會、石碇鄉農會、士林區農會、北投區農會、南港區農會、木柵區農會、景美區農會、瑞芳區漁會、萬里區漁會、蘇澳區漁會、頭城區漁會、基隆區漁會、宜蘭市農會、員山鄉農會、羅東鎮農會、蘇澳地區農會、壯圍鄉農會、三星地區農會、頭城鎮農會、新竹市農會、湖口鄉農會、竹東地區農會、新埔鎮農會、關西鎮農會、竹北市農會、芎林鄉農會、橫山地區農會、五結鄉農會、後龍鎮農會、寶山鄉農會、峨嵋鄉農會、北埔鄉農會、新豐鄉農會、省農會
|
|
|
|
註2： |
|
宜蘭縣礁溪鄉農會、彰化縣二水鄉農會、苗栗縣公館鄉農會、嘉義縣阿里山鄉農會、苗栗縣獅潭鄉農會、台中縣大安鄉農會、苗栗縣南龍區漁會、台中縣大肚鄉農會、台中縣龍井鄉農會、苗栗縣卓蘭鎮農會、苗栗縣竹南鎮農會、苗栗縣頭份鎮農會、苗栗縣三灣鄉農會、苗栗縣造橋鄉農會、苗栗縣頭屋鄉農會、苗栗縣苗栗市農會、苗栗縣西湖鄉農會、苗栗縣通霄鎮農會、苗栗縣銅鑼鄉農會、南投縣南投市農會、南投縣水里鄉農會、南投縣信義鄉農會、南投縣集集鎮農會、南投縣埔里鎮農會、南投縣中寮鄉農會、南投縣魚池鄉農會、南投縣國姓鄉農會、南投縣鹿谷鄉農會、南投縣仁愛鄉農會、苗栗縣苑裡鎮農會、苗栗縣三義鄉農會、苗栗縣大湖地區農會、苗栗縣南庄鄉農會、彰化縣線西鄉農會、台中縣太平市農會、花蓮縣花蓮市農會、彰化縣田尾鄉農會、彰化縣北斗鎮農會、台中縣大甲鎮農會、台中縣石岡鄉農會、台中縣新社鄉農會、台中縣梧棲鎮農會、台中縣后里鄉農會、台中縣清水鎮農會、台中縣霧峰鄉農會、台中縣外埔鄉農會、台中縣烏日鄉農會、台中縣潭子鄉農會、彰化縣伸港鄉農會、彰化縣和美鎮農會、彰化縣花壇鄉農會、彰化縣大村鄉農會、彰化縣溪湖鎮農會、彰化縣社頭鄉農會、彰化縣大城鄉農會、彰化縣溪州鄉農會、彰化縣田中鎮農會、南投縣竹山鎮農會、雲林縣麥寮鄉農會、雲林縣東勢鄉農會、雲林縣土庫鎮農會、雲林縣元長鄉農會、雲林縣北港鎮農會、雲林縣水林鄉農會、嘉義縣中埔鄉農會、彰化縣鹿港鎮農會、花蓮縣瑞穗鄉農會、台南縣官田鄉農會、台南縣大內鄉農會、台南縣新市鄉農會、台南縣左鎮鄉農會、台南縣山上鄉農會、台南縣柳營鄉農會、花蓮縣玉溪地區農會、台南縣學甲鎮農會、台南縣下營鄉農會、台南縣麻豆鎮農會、台南縣仁德鄉農會、台南縣關廟鄉農會、台南縣龍崎鄉農會、台南縣安定鄉農會、台南縣白河鎮農會、台南縣東山鄉農會、台南縣後壁鄉農會、彰化縣彰化區漁會、屏東縣內埔地區農會、花蓮縣鳳榮地區農會、花蓮縣光豐地區農會、台中縣和平鄉農會、台中縣大雅鄉農會、苗栗縣通苑區漁會、台中縣東勢鎮農會、台中縣沙鹿鎮農會、台南縣新化鎮農會、彰化縣福興鄉農會、雲林縣林內鄉農會、台南縣七股鄉農會、台南縣南化鄉農會、彰化縣埔鹽鄉農會、彰化縣彰化市農會、彰化縣彰化市農會
|
|
